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套路贷惊天大案!虞凌云的套路贷黑洞与华星创业的套路贷源自一个套路!

来源:曝光台 阅读: 日期:2020年01月13日 13:06:15

  来源:每日经济新闻

  每经记者:易望奇 易启江 每经编辑:向江林 廖 丹

  将贷款人家属的照片PS不雅照恶意传播进行催债,80后网贷业大佬虞凌云终究没有逃过“偿债”的命运,公安机关对他的调查,才刚刚开始。

  

  全国特大网络“套路贷”——“虞凌云案”是由全国扫黑办督办,该团伙在18个月内对913万余人次实施“套路贷”犯罪活动。

  

  然而,负责侦办虞凌云案的泰州市公安局姜堰分局,近日突然冻结了杭州上市公司华星创业的实控人朱定楷所持股份,价值数亿元。

  

  朱定楷,同样曾巨资涉足网贷行业,2018年底才入主华星创业(300025,SZ,昨日收盘价5.57元),成为华星创业的实控人和董事长。

  

  《每日经济新闻》记者调查发现,朱定楷与套路贷团伙的首脑——虞凌云之间竟有多重密切关联。

  

  一个惊天大案,正逐步浮现!

  虞凌云的套路贷黑洞

  虞凌云,1981年3月出生,住浙江省瑞安市安阳街道,毕业于宁波大学信息管理与信息系统专业,并获得浙江大学EMBA学位。

  经过名校深造的虞凌云,也算是学识不浅,随便去哪家公司,都可以获得一份不错的薪水。

  然而,虞凌云并没有走寻常路,他选择了这些年最火的行业——网贷。

  

  2011年,刚刚30岁的虞凌云展现出超出常人的商业头脑,他创办了国内首批互联网金融平台之一的温州贷(后改名为掌存宝),是国内最早、最大网贷平台之一,并宣称取得连续多年蝉联全国交易量第一的“傲人业绩”,此后一发不可收拾。

  

  2014年10月,虞凌云又创办了口袋理财,很快又成为了业内知名网贷平台,至今累计交易额达338.7亿元。

  

  对外用尽各种骇人听闻手段催债的虞凌云,却懂得对内拉拢人心。

  他会向骨干成员发放巨额奖金和提成,以此稳定组织。

  仅2017年至2019年1月期间,虞凌云就发给庄某奖金6800万元,发给陈某奖金1300万元。

  

  虞凌云当初也许没想到自己会走上一条不归路,他的放贷江湖里,在金钱滚滚而来的同时,充斥着血腥与暴力。

  以虞凌云为首的网络套路贷团伙,“跻身”中国套路贷十大典型案例,该团伙案件由全国扫黑办督办。

  

  正应了那句老话,不是不报,时候未到。

  

  2019年3月25日,江苏省泰州市公安机关打掉虞凌云“套路贷”犯罪团伙,冻结涉案资金9亿余元(随着案件进展,查封、扣押、冻结涉案资产达22亿余元),抓获犯罪嫌疑人200多人。

  

  据公安部通报,2017年6月以来,犯罪嫌疑人虞凌云组织人员假借网络借贷平台名义,发布“低利息、无担保”等虚假信息,诱骗借款人到平台借款,借款时索取身份信息及手机通讯录和通话记录,放贷时直接扣除30%“砍头息”,要求借款人偿还全款,借款人无力偿还时,对借款人以及借款人通讯录中的亲友、同事采用侮辱性语言、PS借贷人家属淫秽图片等软暴力方式进行催收,逼使受害人交纳高额“逾期费”。

  自2017年6月至2018年12月,该团伙对913万余人次实施“套路贷”犯罪活动。

  

  2019年9月3日,公安部在河南郑州召开全国公安机关打击“套路贷”犯罪工作推进会,会上公布了“套路贷”犯罪十起典型案例,其中就包括虞凌云套路贷案。

  

  虞凌云的资本市场故事

  虞凌云在资本市场的故事,源于引入报喜鸟巨资参股。

  

  2015年5月,报喜鸟以5500万元入股小凌鱼金融信息服务(上海)有限公司(以下简称小鱼金服),温州贷和口袋理财统一交由小鱼金服运营。

  

  小鱼金服设立过程中,虞凌云虽然没有空手套白狼,但却让报喜鸟注入巨资。

  按报喜鸟公布的协议内容,在公司设立阶段,注册资金中,虞凌云看似是出了主要资金,出资额为577.5万元,占比57.75%;报喜鸟出资30万元,占比3%:但根据协议,在增资阶段,各方同意,报喜鸟以货币方式增资5470万元,80万元计入注册资本,5390万元计入资本公积金;报喜鸟副董事长兼总经理周信忠增资1367.5万元,20万元计入注册资本,1347.5万元计入资本公积。

  而没有提及虞凌云须增资。

  增资完成后,报喜鸟仅占10%股份,虞凌云占52.5%股份。

  

  仅从该协议来看,投资完成后,小鱼金服估值为5.5亿元。

  虞凌云仅以577.5万元的投入,获得2.89亿的估值资产。

  如果按公司实有资产(注册资本+报喜鸟及周信忠增资)共计7837.5万元来算,虞凌云以577.5万元的投入、按52.5%的占比计算,获得了实有资本4114.69万元(7837.5×52.5%),投下去的资金瞬间涨至7倍,增长超过6倍,可谓赚得盆满钵满。

  

  然而,出资近4年后,报喜鸟2019年2月拟转让小鱼金服全部股权时,已是白菜价,仅以1000万元转让。

  

  而按报喜鸟官网当年的披露:报喜鸟布局金融投资近亿元入股温州贷,按这一投资金额算,报喜鸟的出资额还不止5500万元,如今的转让价相对于当年投资金额,只能用“白菜价”来形容。

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